招财乐投顾目前提供如下服务：
（1）通过对投资目的、风险偏好等客户情况的了解和分析，基于客户需求和风险承受能力，为客户提供投顾组合策略匹配建议。
（2）根据客户授权，代理客户开立基金交易相关账户，并做出具体基金品种、数量和买卖时机的决策。
（3）根据投资顾问服务协议等法律文件约定，帮助客户管理授权账户资产，代理客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。
（4）为客户提供资产分析、定期投顾账户报告、市场投资机会分析等陪伴式服务。

（1）招商基金投顾团队、研究团队按照基金所属投资类型进行分类，对基金管理人、基金经理及基金产品进行定量及定性评估，综合考虑基本概况、投资风格、管理资产规模和业绩表现、业绩稳定性、合规风控能力等指标进行评估。
（2）招商基金投顾团队、研究团队对每一只备选基金产品及相关基金管理人实施标准化、流程化的尽职调查，形成评估报告。
（3）招商基金组建投资决策委员会，对投顾服务基金池、投资组合策略进行审议，审议通过后，纳入投顾组合产品池。

（1）大类资产配置阶段：若宏观择时模型的信号发生变化，则对相应大类资产配置比例进行调整，或者当一些较大的政策事件或宏观环境发生显著变化的时候，对大类资产配置进行相应调整。
（2）基金选择阶段：若同类基金标的的优选排名发生显著改变、标的基金出现风险事件或者标的基金的预期风格发生较大偏离，则会进行持仓基金重新调整。
（3）风险控制阶段：如果组合的实际运作情况相较既定的风险收益特征出现偏离，会进行风险预警和原因检视，并进行资产配置的调整。

投顾费：按照组合特征及风险等级不同，费率区间为0.20%/年-0.80%/年。组合投顾费每日计提，按季度收取。投顾费用直接从委托资产中收取，无需单独缴纳。
认、申购费：投顾交易中申购招商基金管理的基金产品减免认、申购费用 (通过货币基金转购)；认、申购非招商基金管理的基金产品，认、申购费用以合作基金销售机构公告和规定为准。
赎回费：投顾交易中赎回招商基金管理的基金产品减免赎回费用（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）；赎回非招商基金管理的基金产品，赎回费用以合作基金销售机构公告和规定为准。策略内非货币基金持有期不满7天申请赎回的，按照相关基金合同约定，基金管理人收取不低于1.5%的赎回费用。